COMITA AML Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем

AML (Anti-Money Laundering, или «Противодействие отмыванию доходов») - набор действий, направленных на пресечение противозаконных денежных потоков. Финансовые организации создают целые подразделения, проводящие процедуры идентификации клиентов и непрерывного анализа операций клиентов для соблюдения требований закона от 07.08.2001 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В целях оптимизации проведения многочисленных процедур сбора и обработки данных для принятия решений, требующих огромных трудозатрат на ручной анализ, АО «КОМИТА» разработало систему «COMITA AML» - надёжный инструмент финансовых организаций, позволяющий соблюсти требования 115-ФЗ, Банка России и Росфинмониторинга в автоматизированном режиме - от идентификации клиента при приёме на обслуживание и проверках по системе Банка России «Знай своего клиента» (Светофор) до оценки рисков и выявления подозрительных операций/деятельности, включая направление соответствующих отчетных сведений в уполномоченные органы.
Все направляемые в уполномоченные органы сведения проходят форматно-логический контроль, который полностью совпадает с алгоритмами контроля Росфинмониторинга. Это сводит риски непринятия направляемых сведений, влекущие огромные штрафы для подотчетных организаций, к минимуму.
COMITA AML поддерживает OpenAPI – связующий элемент цифровой инфраструктуры, обеспечивающий стандартизированный обмен данными со смежными информационными системами финансовых организаций.
Микросервисная архитектура, вертикальная и горизонтальная масштабируемость системы позволяет обрабатывать любой объем данных.
В условиях санкционных ограничений, а также во исполнение Указа Президента РФ от 30.03.2022 № 166 «О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации», решение полностью удовлетворяет всем требованиям политики импортозамещения и внесено в Реестр российского ПО.

Эффективность для бизнеса

Импортозамещение решений Oracle и SAS, снижение затрат при повышении качества выполнения требований 115-ФЗ, уменьшение необоснованных отказов в обслуживании в условиях ужесточения контроля финансовых операций.